UE e USA stringono sui circuiti crypto: task force contro la Russia e blocco MEXC

📌 In sintesi

• Bruxelles istituisce una task force crypto. La Commissione europea vuole rafforzare i controlli sull’elusione delle sanzioni, con particolare attenzione alle reti che sostengono la Russia.
• FinCEN interviene su MEXC Global. Il Tesoro USA attribuisce alla piattaforma almeno 16 miliardi di dollari di flussi connessi ad attività illecite fra maggio 2021 e maggio 2026.
• Il provvedimento USA non è un divieto mondiale di usare MEXC. Riguarda i trasferimenti gestiti dalle istituzioni finanziarie statunitensi ed entra in efficacia secondo i termini previsti dopo la pubblicazione nel Federal Register.

Europa e Stati Uniti rafforzano nello stesso momento il controllo sui circuiti finanziari basati sulle criptovalute, ma attraverso due iniziative distinte. Il 6 novembre 2026, la Commissione europea annuncia la nascita della EU Crypto Sanctions Task Force, destinata a individuare e contrastare i tentativi di aggiramento delle sanzioni attraverso gli asset digitali. Nella stessa giornata, il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Tesoro statunitense dispone una misura che impedirà alle istituzioni finanziarie americane di effettuare trasferimenti di fondi da o verso MEXC Global. Secondo l’autorità statunitense, l’exchange ha facilitato almeno 16 miliardi di dollari di transazioni collegate a finanza illecita, elusione delle sanzioni e criminalità informatica. La convergenza è politica e regolatoria, non il risultato di un’unica operazione congiunta.

La Commissione europea lancia la Crypto Sanctions Task Force

L’annuncio arriva dalla commissaria europea Maria Luís Albuquerque, responsabile dell’attuazione delle sanzioni, al termine della decima riunione del gruppo di esperti ad alto livello sulle misure restrittive dell’Unione. Il confronto, tenutosi il 5 novembre e reso pubblico il giorno successivo, coinvolge rappresentanti degli Stati membri, Commissione europea e Servizio europeo per l’azione esterna. Tre questioni vengono affrontate insieme: rischi finanziari emergenti legati agli asset digitali, ruolo dell’OLAF nel contrasto all’elusione e capacità degli Stati di applicare in modo coerente le restrizioni europee.

Nella dichiarazione ufficiale della Commissione europea, Albuquerque spiega che l’obiettivo è impedire alle nuove tecnologie e alle giurisdizioni esterne di diventare rifugi per chi vuole aggirare i divieti finanziari. Il riferimento politico più esplicito è la Russia e il finanziamento della guerra contro l’Ucraina. La nuova task force non rappresenta una sanzione automatica verso tutte le piattaforme crypto, né viene presentata come una misura contro MEXC in particolare. È uno strumento di coordinamento e rafforzamento dei controlli, il cui funzionamento concreto dovrà emergere dalle successive attività istituzionali.

FinCEN dispone l’esclusione di MEXC dai trasferimenti finanziari statunitensi

Il provvedimento statunitense ha invece un destinatario preciso: MEXC Global, piattaforma di scambio di criptovalute attiva dal 2018. Il Financial Crimes Enforcement Network annuncia il 6 novembre un ordine che impedisce agli intermediari finanziari statunitensi di elaborare trasferimenti di fondi che coinvolgono l’exchange. L’autorità utilizza i poteri previsti dalla legislazione federale contro il riciclaggio e collega la misura a Operation Economic Outcast, iniziativa del Tesoro già avviata contro reti finanziarie utilizzate per aggirare le sanzioni americane.

Secondo il comunicato del Dipartimento del Tesoro, tra maggio 2021 e maggio 2026 MEXC avrebbe facilitato almeno 16 miliardi di dollari di movimenti connessi a elusione delle sanzioni iraniane, nordcoreane e russe, oltre che a ransomware e altre attività criminali. La contestazione riguarda in particolare le carenze dei controlli antiriciclaggio e le transazioni effettuate con soggetti sottoposti a restrizioni. I 16 miliardi non rappresentano una multa né un importo che l’autorità dichiara interamente sottratto a singole vittime: sono il volume di trasferimenti che FinCEN attribuisce a operazioni finanziarie illecite o collegate a tali attività.

Russia, Garantex, Grinex e A7: la geografia dei flussi contestati

Il quadro fornito dal Tesoro permette di comprendere perché l’intervento americano e la nuova iniziativa europea appartengano allo stesso scenario geopolitico. FinCEN identifica quasi 1,5 miliardi di dollari di transazioni collegate all’elusione delle sanzioni russe, comprese operazioni dirette per circa 232 milioni di dollari con entità sanzionate da Stati Uniti, Unione europea e Regno Unito. L’autorità sostiene inoltre che MEXC abbia continuato a elaborare transazioni con Garantex e con il suo successore Grinex almeno fino al giugno 2026.

La vicenda Grinex era già entrata nel confronto sulla finanza russa attraverso la sospensione delle attività dell’exchange dopo un attacco informatico dell’aprile 2026, accompagnato da accuse rivolte dalla stessa piattaforma a presunti apparati occidentali. Si tratta di un episodio differente, che non prova né smentisce le contestazioni finanziarie avanzate ora da FinCEN. Il collegamento editoriale è un altro: gli intermediari crypto diventano infrastrutture strategiche quando l’accesso ai canali bancari tradizionali viene limitato dalle sanzioni. In quel contesto, il controllo delle relazioni fra piattaforme, emittenti e circuiti di pagamento assume un valore di sicurezza economica nazionale.

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Il ruolo della rete A7 e della stablecoin A7A5

Un capitolo particolarmente significativo del documento statunitense riguarda la rete A7, già associata dalle autorità americane a operazioni di elusione delle restrizioni finanziarie. Il Tesoro attribuisce a MEXC almeno 26 milioni di dollari di transazioni a beneficio di questa infrastruttura e quasi 200 milioni di dollari di operazioni collegate alla stablecoin A7A5, descritta come uno strumento utilizzato dalla rete per sostenere pagamenti al di fuori dei circuiti sanzionatori. Gli importi fanno parte delle ricostruzioni dell’autorità e non devono essere sommati indiscriminatamente al totale di 16 miliardi, perché possono riferirsi a categorie sovrapposte.

Il punto non riguarda esclusivamente la denominazione di una stablecoin. Un asset digitale può funzionare come mezzo di trasferimento, riserva temporanea di valore e strumento di regolamento fra soggetti appartenenti a giurisdizioni differenti. Questa versatilità rende le criptovalute utili anche per attività pienamente legittime, ma può essere sfruttata da reti intenzionate a rendere meno efficaci i controlli finanziari. Le autorità cercano quindi di ricostruire non soltanto il singolo wallet, ma la relazione fra soggetti, servizi, indirizzi, società e flussi economici. Una transazione visibile su blockchain non equivale automaticamente a un’operazione trasparente quando l’identità e il controllo effettivo delle controparti rimangono oscuri.

Iran e Corea del Nord allargano il perimetro delle contestazioni

L’attenzione statunitense non si ferma alla Russia. Il Dipartimento del Tesoro indica che MEXC avrebbe inviato o ricevuto circa un miliardo di dollari in transazioni dirette con più di quaranta exchange iraniani identificati. Nello stesso periodo, la piattaforma avrebbe facilitato circa 22 milioni di dollari di operazioni per soggetti iraniani sanzionati, fra cui la Banca centrale iraniana e i Pasdaran con la Forza Qods. Il comunicato richiama inoltre collegamenti con la finanza nordcoreana, pagamenti ransomware e attività riconducibili ai mercati illegali.

Queste contestazioni collocano l’exchange al centro di una questione più ampia della singola piattaforma: quanto può essere efficace un sistema antiriciclaggio quando un intermediario opera su scala globale e interagisce con soggetti sottoposti a restrizioni differenti? Il Tesoro sostiene che MEXC dichiari di applicare procedure di conoscenza della clientela e controlli AML, ma che tali strumenti abbiano mostrato carenze gravi. È una valutazione amministrativa formulata dall’autorità statunitense nell’ambito del proprio procedimento, non una sentenza penale definitiva contro ogni operatore o cliente della piattaforma.

Cosa cambia davvero per banche, intermediari e utenti europei

L’ordine FinCEN è adottato ai sensi della sezione 9714(a) del Combating Russian Money Laundering Act. Il Dipartimento del Tesoro specifica che il divieto per gli intermediari finanziari americani diventa efficace trenta giorni dopo la pubblicazione nel Federal Register. La distinzione temporale impedisce di presentare il provvedimento come un blocco operativo universale già in vigore il 6 novembre. Inoltre, la misura non chiude automaticamente gli account degli utenti italiani o europei e non equivale a un divieto europeo generalizzato di utilizzare MEXC.

Per gli operatori dell’Unione europea, l’effetto più importante è l’aumento dell’attenzione sulla tracciabilità dei trasferimenti e sulle controparti che interagiscono con reti sottoposte a sanzioni. La nuova task force europea e l’ordine americano hanno basi giuridiche, destinatari e conseguenze differenti, ma riflettono una medesima difficoltà: il controllo dei pagamenti digitali internazionali richiede cooperazione fra autorità che non condividono sempre gli stessi poteri. Le aziende italiane che utilizzano servizi crypto per attività commerciali o finanziarie devono quindi distinguere la normativa europea applicabile, gli obblighi antiriciclaggio e le possibili restrizioni derivanti dall’interazione con intermediari statunitensi.

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La sovranità finanziaria passa anche dal controllo delle infrastrutture crypto

L’intervento di Bruxelles e quello di Washington mostrano come la competizione geopolitica si sia estesa alle infrastrutture che consentono di trasferire valore fuori dai circuiti bancari tradizionali. Non è necessario che una blockchain venga compromessa perché un governo consideri strategica una piattaforma: è sufficiente che attraverso quella piattaforma transitino flussi economici rilevanti per le politiche di sicurezza e per l’applicazione delle sanzioni. La sfida europea sarà tradurre il nuovo coordinamento in verifiche efficaci, senza confondere l’uso legittimo delle criptovalute con il finanziamento di attività vietate. Quella americana consiste nel rendere operative le restrizioni contro gli intermediari giudicati ad alto rischio, rispettando il perimetro giuridico dei provvedimenti. Il caso MEXC e la nuova task force europea non annunciano la fine della finanza crypto: segnalano che la sua infrastruttura non può più essere considerata esterna ai rapporti di forza fra Stati, banche e autorità di vigilanza.