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DeFi

Quanto è davvero decentralizzata la DeFi?

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La DeFi ha avuto due anni difficili. Durante i giorni di gloria della DeFi Summer 2020, aveva promesso di costruire un’alternativa alle banche e al sistema finanziario tradizionale. Due anni dopo, i malintenzionati hanno rubato miliardi di dollari attraverso una serie di hackeraggi, truffe e schemi piramidali e molti si chiedono quanto la DeFi sia davvero decentralizzata – o lo sia mai stata. Tornando alla parola “decentralizzata”, molti critici considerano questo termine fuorviante. Un protocollo DeFi è effettivamente decentralizzato se ha, ad esempio, meno di 50 fornitori di liquidità, meno di 50 controllori o meno di 50 partecipanti a Discord? E se ha meno di 50 commit su GitHub o meno di 50 amministratori che selezionano gli argomenti di governance e tabulano i voti su Snapshot.org? In base a uno qualsiasi di questi standard, solo una piccola manciata di protocolli DeFi si qualificherebbe.

Il gruppo dirigente di Maker prende le decisioni importanti

La maggior parte dei protocolli DeFi non soddisfa la definizione del loro principale descrittore: decentralizzato. I team di sviluppo centrali controllano ancora la maggior parte dei protocolli DeFi. Ad esempio, 7,8 miliardi di dollari di valore sono bloccati all’interno dell’ecosistema dell’Organizzazione Autonoma “Decentrata” (DAO) di Maker. Maker sostiene una delle monete stabili più popolari al mondo, DAI, che ha una capitalizzazione di mercato di oltre 5 miliardi di dollari. Anziché mantenere la liquidità che sostiene DAI sulle blockchain pubbliche, MakerDAO paga invece gestori patrimoniali centralizzati che sono firmatari di investimenti off-blockchain. Questi includono un ampio portafoglio di obbligazioni, beni immobili e un assortimento di contratti commerciali. In qualità di firmatari di questi asset e di proponenti di altri investimenti, la leadership di Maker prende decisioni di investimento critiche per conto della tesoreria della comunità. Inoltre, circa la metà del collaterale di Maker è costituita da USDC, una stablecoin autorizzata e riscattabile presso un solo emittente, Circle, che ha censurato unilateralmente particolari token USDC. USDC e le sue varianti, come PSM-USDC-A, costituiscono circa un terzo della sua collateralizzazione. Il grafico della collateralizzazione di Maker divide le cose in base agli asset, ai massimali di debito e alla commissione di stabilità. Esistono categorie “ETH-A”, “ETH-B” e “ETH-C” che utilizzano tutte ETH, ma con commissioni di stabilità e massimali di debito diversi.

Frax fallisce una verifica e appare a malapena decentralizzato

Anche un’altra presunta stablecoin decentralizzata, la FRAX da 1 miliardo di dollari, ha una grande quantità di USDC. In effetti, l’USDC comprende uno schiacciante 93% delle attività bloccate nei contratti intelligenti e nei protocolli di liquidità di Frax. Peggio ancora, un audit di settembre ha rivelato gravi problemi di fiducia con la leadership di Frax, compresi gli amministratori che hanno poteri speciali e poco conosciuti. I loro privilegi d’élite includono la possibilità di coniare quantità illimitate di frxETH, modificare lo stato del protocollo frxETHminter e prelevare fondi da frxETHminter. (frxETH di Frax è una versione proprietaria di Ethereum la cui liquidità e il cui peg sono alla base del peg di FRAX).
Gli amministratori potevano anche impostare qualsiasi indirizzo come validatore, anche il proprio. Sono state inoltre segnalate potenziali falle nella sicurezza che potrebbero portare un validatore malintenzionato a utilizzare un attacco front-running. Tutti questi risultati evidenziano il processo decisionale centralizzato e la fiducia necessaria affinché una stablecoin apparentemente decentralizzata possa mantenere il suo peg. I revisori hanno valutato i privilegi di amministrazione di Frax Finance come “a medio rischio”.

Il beniamino della DeFi, Aave, non sembra stare meglio

Alcune applicazioni DeFi come Aave potrebbero aggirare il rischio di un singolo amministratore disonesto richiedendo a più parti con accesso a un portafoglio a firma multipla di concordare le modifiche. Attualmente Aave ha nove proprietari del suo portafoglio multi-firma, ma solo tre possono approvare una modifica. Inoltre, i portafogli multi-firma non sono infallibili, soprattutto se alcuni proprietari colludono per effettuare una modifica senza l’autorizzazione degli altri.

Uniswap finge di essere governato dalla comunità

Molti protocolli DeFi hanno token di governance distribuiti a più elettori. Tuttavia, le applicazioni DeFi come UniSwap utilizzano un modello di voto che dà più potere alle entità che possiedono più token (o almeno, che possono convincere i titolari di token a delegare i loro token al pool di voto che controllano). Questo modello di voto basato sulla ricchezza consente alle entità che possono permettersi di acquistare più gettoni di avere un’influenza di controllo sul protocollo. Gli amministratori possono anche prendere decisioni senza consultare gli elettori. Ad esempio, UniSwap ha rimosso 100 token dal suo sito web senza alcuna votazione pubblica. L’azienda ha insistito sul fatto che i token venivano rimossi solo dall’interfaccia del sito web e non dal protocollo, ma quasi tutti gli utenti di UniSwap interagiscono con il protocollo dal sito web.

Quanto è decentralizzata la DeFi?

La DeFi utilizza il branding per distrarre gli investitori al dettaglio, promettendo una governance decentralizzata che raramente esiste nella pratica. In genere, un gruppo molto ristretto possiede portafogli con più firme, controlla le funzioni di amministrazione, guida lo sviluppo del codice e seleziona le questioni che vengono messe ai voti. La mania delle ICO potrebbe essersi esaurita anni fa, ma le emissioni di token di governance sono notevolmente simili. I promotori della DeFi continuano a invogliare gli investimenti al dettaglio promettendo alti rendimenti o proponendo visioni di un futuro migliore con una finanza decentralizzata senza banche. Tuttavia, la maggior parte di questi protocolli probabilmente non riuscirà a diventare veramente decentralizzata. Gli sviluppatori continueranno a controllarli o a dare la maggior parte del potere ai grandi investitori. I revisori potrebbero persino trovare delle falle nel codice che potrebbero dare agli amministratori il controllo dei contratti intelligenti. In definitiva, sembra che le numerose carenze della DeFi trasformino la promessa di decentralizzazione in un falso esercizio di branding.

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DeFi

FTX deve soldi a Netflix, Binance, Wall Street Journal

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Tempo di lettura: 2 minuti. Gli avvocati della borsa criptovaluta in bancarotta hanno pubblicato un lungo elenco di creditori che comprende società di media, compagnie aeree, università e associazioni di beneficenza

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È l’elenco che tutti stavano aspettando, meno 9,7 milioni di nomi di clienti redatti. Ma l’elenco dei creditori di FTX, composto da 116 pagine, in cui sono citate aziende come Netflix (NFLX) e Apple (AAPL), traccia un quadro completo della portata dell’impresa crittografica fallita e dell’impatto del suo fallimento.

FTX deve denaro a società di media, università, compagnie aeree ed enti di beneficenza, tra gli altri, come risulta da un documento del tribunale di mercoledì. Il documento è stato depositato dagli avvocati della società nell’ambito della procedura fallimentare presso il Tribunale fallimentare degli Stati Uniti nel Delaware.

Il giudice John Dorsey, che supervisiona il procedimento, ha permesso che i nomi dei singoli creditori rimanessero segreti per tre mesi durante un’udienza all’inizio di gennaio, ma ha richiesto che gli avvocati di FTX presentassero un elenco di istituzioni che hanno investito nella società. Tra le istituzioni elencate vi sono società di media come il Wall Street Journal, Fortune, Fox Broadcasting e CoinDesk, nonché grandi società di criptovalute come le borse Coinbase (COIN) e Binance. CoinDesk non ha alcun debito materiale e figura nell’elenco per “ragioni tecniche” relative a una sponsorizzazione di un podcast firmata in autunno e mai eseguita, ha dichiarato un portavoce di CoinDesk.

Nell’elenco figurano anche American Airlines Group (AAL), Spirit Airlines (SAVE) e Southwest Airlines (LUV), nonché l’Università di Stanford – dove i genitori del fondatore di FTX, Sam Bankman-Fried, lavorano come professori – e la banca di credito dell’università.
L’elenco riporta anche il nome di Gisele Bundchen Charitable Giving come creditore. La top model brasiliana e l’allora marito Tom Brady avevano notoriamente investito nell’azienda, apparendo persino in una delle pubblicità del Super Bowl. Il documento non indica l’importo dovuto a ciascuno, ma la società aveva già rivelato di avere un debito di circa 3,1 miliardi di dollari nei confronti dei suoi 50 principali creditori. Dei circa 1 milione di creditori di FTX, i due crediti singoli più consistenti ammontavano a 226 milioni di dollari e 203 milioni di dollari.

Bankman-Fried si è dichiarato non colpevole delle accuse di frode mosse nei suoi confronti dalle autorità di regolamentazione statunitensi a New York. Il crollo di FTX ha danneggiato i mercati delle criptovalute e la reputazione del settore. Le autorità di regolamentazione stanno ora chiedendo a gran voce di istituire ulteriori guardrail per proteggere gli investitori dai danni e dal rischio di contagio. FTX ha presentato istanza di protezione per bancarotta ai sensi del Capitolo 11 nel Delaware a novembre.

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Europol sequestra 19,5 milioni di dollari da Bitzlato

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Tempo di lettura: < 1 minuto. Bloccati più di 100 conti per un totale di 54,3 milioni di dollari

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L’Europol ha annunciato lunedì di aver sequestrato portafogli di criptovalute per un valore di circa 18 milioni di euro (19,5 milioni di dollari), veicoli e apparecchiature elettroniche in un’azione contro la piattaforma di scambio di criptovalute Bitzlato, registrata a Hong Kong.

L’agenzia dell’UE ha dichiarato di aver arrestato finora cinque persone, perquisito otto case, smantellato infrastrutture digitali per ulteriori indagini e congelato più di 100 conti per un totale di 50 milioni di euro.

“Prendere di mira i facilitatori di crimini cruciali come le borse di criptovalute sta diventando una priorità fondamentale nella lotta contro la criminalità informatica”, ha dichiarato Europol in un comunicato.

“Le autorità di polizia hanno smantellato l’infrastruttura digitale del servizio, con sede in Francia, e hanno interrogato i principali membri della direzione della piattaforma”. L’operazione ha coinvolto anche le autorità giudiziarie e di polizia di Belgio, Cipro (Grecia), Portogallo, Spagna e Paesi Bassi”, ha aggiunto.

Osservando che Bitzlato consentiva la rapida conversione di vari asset di criptovalute in rubli russi, l’Europol ha dichiarato di stimare che la piattaforma abbia ricevuto un totale di asset del valore di 2,1 miliardi di euro.

La settimana scorsa il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha annunciato di aver intrapreso un’azione contro Bitzlato e di aver arrestato il suo fondatore Anatoly Legkodymov, un cittadino russo, a Miami, in Florida.

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Microsoft, che fregatura! Bing premia l’universo Google

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Tempo di lettura: < 1 minuto. Difficile fa cambiare abitudini agli utenti allevati da sempre con i prodotti di Big G

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Sembrerebbe un atto di sadismo imprenditoriale, ma è la triste realtà. Microsoft propone al mercato il suo browser Edge con il suo motore di ricerca Bing annesso ed il risultato è avvilente. I due search engines Google e YouTube sono i primi della classifica ed hanno scalzato Facebook e un’altra creatura di Big G: Gmail. Per osservare un servizio Microsoft, bisogna andare al settimo posto per scorgere Hotmail.

Una sfida impossibile a causa degli spazi che le imprese più importanti degli States hanno ottenuto nel tempo secondo una divisione di mercato stabilite dalla finanza che conta. Microsoft continuerà a fare sistemi operativi, Google invece sarà punto di riferimento per Internet in attesa dei risvolti che ChatGpt porterà al mercato.

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