Coinbase, la seconda piattaforma di trading di criptovalute al mondo per volume, lascia intendere che potrebbe citare in giudizio circa 1.000 utenti della Repubblica di Georgia per aver approfittato di un problema di prezzi. Il 29 agosto, circa 1.000 utenti di Coinbase nel Paese a cavallo tra Europa e Asia hanno sfruttato “l’opportunità di arbitraggio” quando il lari, la valuta locale, è stato prezzato a 290 dollari anziché a 2,90 dollari per circa sei ore su Coinbase. Il gruppo costituisce solo lo 0,001% degli utenti della società statunitense. L’inconveniente è stato causato da una “terza parte”, ha dichiarato Coinbase a CoinDesk, senza identificare l’azienda. L’incidente illustra una preoccupazione di lunga data delle autorità di regolamentazione finanziaria: I rischi posti agli istituti dalle partnership esterne. “Quando tutto viene fatto all’interno di una banca, sappiamo esattamente chi è responsabile quando le cose si rompono”, ha dichiarato la scorsa settimana il Comptroller of the Currency statunitense Michael Hsu. Quando invece il lavoro viene diviso tra un istituto e startup fintech con modelli di business diversi, “è allora che il rischio può perdersi”. Secondo un portavoce, la somma di denaro che Coinbase ha perso a causa dell’inconveniente della Georgia, che la società si è rifiutata di rivelare, è “irrilevante”. Tuttavia, “Coinbase sta lavorando con lo studio legale Gvinadze & Partners per assistere nel recupero dei fondi accreditati impropriamente”, ha dichiarato un portavoce di Coinbase a CoinDesk in una dichiarazione scritta. “Non possiamo commentare lo stato di richieste specifiche o controversie legali”, ha detto il rappresentante della società. “Tuttavia, gli utenti che restituiscono i fondi accreditati impropriamente non saranno soggetti a ulteriori procedimenti legali”.

Corsa ai bancomat

Avtandil Kutchava, conduttore del programma televisivo georgiano “Crypto Bazari”, ha dichiarato a CoinDesk che circa 470 persone hanno contattato il suo team in merito alla situazione. In totale, secondo le stime di Kutchava, le persone potrebbero aver guadagnato decine di milioni di dollari con le transazioni effettuate con il tasso di lari errato e quel giorno gli sportelli automatici di Tbilisi, la capitale della Georgia, hanno esaurito le banconote mentre gli operatori si affrettavano a incassare gli enormi profitti. Ad esempio, un bitcoin è stato scambiato per 5.000.000-6.000.000 di lari, ovvero circa 1,7 milioni di dollari al pezzo, mentre il prezzo medio a fine agosto era di appena 55.000-60.000 lari. CoinDesk ha parlato con quattro trader che hanno approfittato di questo problema di prezzo durante una videochiamata di gruppo. Tutti hanno detto che i loro conti bancari sono stati brevemente congelati poche ore dopo aver venduto criptovalute in cambio di lari e aver prelevato fiat sui loro conti bancari. Alcuni giorni dopo, i conti e le carte bancarie sono stati sbloccati senza alcuna azione da parte loro. Tuttavia, il 24 settembre, tutti e quattro hanno ricevuto un’e-mail da Gvinadze & Partners in cui si diceva che “Coinbase è determinata a utilizzare tutti i mezzi legali disponibili per recuperare i fondi impropriamente accreditati non appena possibile” e si avvertiva che se gli utenti non avessero risposto all’e-mail e non avessero restituito il denaro, avrebbero potuto intraprendere azioni legali contro di loro.

Contrassegnato come “sospetto

Coinbase non ha confermato se la borsa abbia contattato le banche georgiane chiedendo di congelare i conti dei trader. Almeno due delle principali banche georgiane, Bank of Georgia e TBC, hanno congelato i conti degli utenti che hanno approfittato dell’inconveniente, ma poi li hanno sbloccati, hanno detto gli operatori. Uno degli utenti che ha parlato con CoinDesk, un manager di una startup tecnologica georgiana e trader dilettante di nome Tornike (ha chiesto di non rivelare il suo cognome), ha venduto alcuni lumen Stellar (XLM) il 29 agosto mentre era in vacanza a Grigoleti, una piccola località sulla costa del Mar Nero. Ha immediatamente prelevato i suoi profitti sul suo conto della Bank of Georgia e si è recato a un vicino bancomat per ricontrollare: il denaro era disponibile per il prelievo. Ma alcune ore dopo, racconta Tornike, ha provato a comprare del vino in un negozio locale e il pagamento non è stato effettuato: la sua carta di debito era bloccata. Dopo tre giorni, qualcosa è cambiato e Tornike ha potuto utilizzare nuovamente i suoi conti bancari. Il sito di notizie Blockworks ha citato un messaggio di testo ricevuto da uno dei commercianti da parte della loro banca. “Salve, abbiamo contrassegnato le sue transazioni con Coinbase come sospette e stiamo bloccando tutti i suoi conti e le sue carte”, si legge nell’SMS di una banca ai clienti. “La preghiamo di essere consapevole che Coinbase potrebbe richiedere il recupero dei fondi. Siamo spiacenti”. Nessuna delle due banche ha risposto alla richiesta di commenti di CoinDesk entro l’ora di stampa. Anche Gvinadze & Partners non ha risposto.