L’FBI ha recentemente emesso un avvertimento riguardo l’uso di servizi di trasferimento di criptovalute non autorizzati, sottolineando i rischi di perdite finanziarie significative se tali piattaforme venissero chiuse dalle forze dell’ordine come avvenuto pochi giorni fa ai danni della rete Samourai.
Dettagli dell’avviso
L’avviso si concentra sui servizi di trasferimento di criptovalute che non sono registrati come Money Services Businesses (MSB) e non rispettano i requisiti di contrasto al riciclaggio di denaro come previsto dalla legge federale degli Stati Uniti. Questi servizi sono spesso bersagli delle operazioni delle forze dell’ordine, soprattutto se utilizzati da criminali per trasferire o riciclare fondi illeciti.
Consigli per la Sicurezza
L’FBI consiglia agli utenti che desiderano utilizzare questi servizi di trasferimento per inviare criptovalute di proteggersi dai rischi finanziari associati alle piattaforme non autorizzate seguendo questi passaggi:
- Verificare qui se il servizio è registrato come MSB presso il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti.
- Essere cauti nei confronti dei servizi finanziari che non richiedono informazioni KYC (Know Your Customer), come nome, data di nascita, indirizzo e ID, prima di permetterti di inviare o ricevere denaro o criptovalute.
- Comprendere che la presenza di un’app in un app store non implica necessariamente che sia un servizio legale e conforme ai requisiti federali.
- Evitare l’uso di servizi che si pubblicizzano per scopi illegali.
- Essere prudenti quando si utilizzano servizi di criptovaluta noti per essere utilizzati da criminali per riciclare i loro fondi.
Contesto recente e Azioni Legali
L’avvertimento segue il recente smantellamento di Samourai, una piattaforma di trasferimento di criptovalute illecita che offriva anche un servizio di mixer cripto, facilitando il riciclaggio di fondi derivanti da attività criminali. L’FBI, insieme alle forze dell’ordine islandesi, ha sequestrato i domini e i server web di Samourai. Inoltre, il Google Play Store ha rimosso l’app mobile Samourai Wallet, che era stata scaricata oltre 100.000 volte.
Implicazioni
Questo avviso dell’FBI sottolinea l’importanza della vigilanza quando si utilizzano piattaforme di trasferimento di criptovalute, specialmente quelle non autorizzate. Proteggere i propri investimenti e conformarsi alle normative legali è essenziale per evitare conseguenze finanziarie e legali.
