Dall’inizio del 2021 i criminali online hanno frodato più di 46.000 persone con truffe di criptovalute. Secondo la Federal Trade Commission (FTC) statunitense, molte di queste truffe sono iniziate sulle piattaforme di social media gestite da Meta e Telegram.
Il nuovo rapporto dell’ente di vigilanza del mercato afferma che migliaia di vittime hanno riportato perdite per un valore superiore a 1,1 miliardi di dollari a causa di truffe che hanno avuto origine sulle piattaforme di social media. Queste perdite sono state circa 60 volte superiori a quelle registrate nel 2018. Il garante di mercato stima che la vittima media abbia perso ben 2.600 dollari.
Il Bitcoin è stata la criptovaluta più comunemente utilizzata per pagare i truffatori, con il 70% delle vittime che ha dichiarato di aver utilizzato l’asset digitale come metodo di pagamento. Segue la stablecoin Tether, utilizzata nel 10% delle truffe. L’Ether è stato utilizzato nel 9% delle truffe.
Le vittime hanno dichiarato all’autorità di regolamentazione antitrust che la maggior parte delle truffe di criptovalute è iniziata su piattaforme di proprietà di Meta. Instagram è stato il luogo più popolare per i truffatori online. Il 32% dei casi segnalati alla FTC ha avuto origine su Instagram. Seguono Facebook e WhatsApp, da cui sono partiti rispettivamente il 26% e il 9% dei casi. Oltre alle app Meta, il 7% delle vittime di truffe di criptovalute ha dichiarato che la frode ha avuto origine su Telegram.
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Una “tempesta perfetta”
L’aumento delle truffe di criptovalute non sorprende. Non è un segreto che il settore delle criptovalute abbia avuto un’impennata di popolarità durante la pandemia.
Gli asset digitali come il bitcoin hanno visto le loro valutazioni balzare a livelli record nel corso della Covid-19, raggiungendo livelli record nel novembre del 2021, prima di precipitare a nuovi minimi all’inizio del 2022.
Le valutazioni in caduta libera hanno fatto parlare di un incombente inverno delle criptovalute. La volatilità degli asset digitali negli ultimi mesi ha fatto poco per dissuadere queste voci.
Ciò non toglie che i livelli record di investimento in capitale di rischio registrati negli ultimi due anni nello spazio delle criptovalute non siano stati inferiori. Secondo i dati della società di ricerca GlobalData, i finanziatori di venture capital hanno investito oltre 26,2 miliardi di dollari in questi progetti nel 2021, rispetto ai 3,3 miliardi di dollari immessi nel settore nel 2020.
Allo stesso tempo, società come Coinbase sono state quotate in borsa. Inoltre, le aziende Crypto.com e FTX hanno fatto pubblicità al Super Bowl. In breve, le criptovalute sono state sotto gli occhi di tutti. I normali cittadini hanno preso nota. È comprensibile che vogliano partecipare all’azione. Tuttavia, è proprio in questo momento che i truffatori sono entrati in azione.
Le truffe per gli investimenti sono state, senza sorpresa, il tipo di frode più grande segnalato alla FTC. In queste truffe i criminali presentano alle vittime false opportunità di investimento. Degli 1,1 miliardi di dollari persi attraverso le truffe di criptovalute sui siti di social media Meta e Telegram, 575 milioni di dollari sono stati persi in questa categoria.
“Le storie che le persone condividono su queste truffe descrivono una tempesta perfetta: false promesse di denaro facile abbinate alla limitata conoscenza ed esperienza delle criptovalute“, ha scritto Emma Fletcher, ricercatrice senior presso la FTC, in un blog. “I truffatori di investimenti affermano di poter ottenere rapidamente e facilmente enormi rendimenti per gli investitori. Ma questi ‘investimenti’ in cripto vanno direttamente nel portafoglio del truffatore“.
Tutto è ingiusto in amore e in crittografia
Le truffe sentimentali sono state la seconda truffa più utilizzata dai criminali. Dal 2021, sono stati persi 185 milioni di dollari a causa di queste truffe. Le truffe romantiche seguono uno schema che chiunque abbia visto il truffatore di Tinder conoscerà bene, anche se con un tocco di crittografia.
“Questi Casanova da tastiera abbagliano le persone con la loro presunta ricchezza e raffinatezza“, spiega Fletcher. “In breve tempo, offrono casualmente consigli per iniziare a investire in criptovalute e aiuto per effettuare investimenti. Le persone che accettano l’offerta riferiscono di aver ricevuto in realtà un tutorial su come inviare criptovalute a un truffatore“.
La perdita media di criptovalute dichiarata dai truffati è di ben 10.000 dollari”.
Gli impostori commerciali e governativi sono stati la terza e la quarta categoria più importante segnalata dalle vittime di truffe di criptovalute alla FTC. Tra gennaio 2021 e marzo 2022, i truffatori di aziende hanno perso 93 milioni di dollari. Nello stesso periodo, 40 milioni di dollari sono stati persi da impostori governativi.
Le vittime delle truffe di criptovaluta erano relativamente giovani. La FTC ha stimato che le persone di età compresa tra i 20 e i 49 anni avevano una probabilità più che tripla rispetto ai gruppi di età più avanzata di perdere criptovalute a causa di un truffatore, e le vittime più colpite erano i trentenni – il 35% delle loro perdite per frode segnalate dal 2021 erano in criptovalute.
Meta e Telegram hanno precedenti di truffe di criptovalute
Né Meta né Telegram hanno risposto alle richieste di commento di Verdict prima della pubblicazione di questa storia. Tuttavia, non è certo la prima volta che una di queste società si trova al centro di controversie legate alle criptovalute.
Nel dicembre 2021 Facebook ha revocato un divieto del 2018 contro gli annunci di criptovalute. Ha motivato l’inversione affermando che “il panorama delle criptovalute ha continuato a maturare e a stabilizzarsi negli ultimi anni e ha visto un maggior numero di regolamenti governativi che stanno definendo regole più chiare per il loro settore“.
La decisione avrebbe potuto ritorcersi contro Meta. La Commissione australiana per la concorrenza e i consumatori (ACCC) ha citato in giudizio il proprietario di Facebook nel marzo di quest’anno. L’ACCC ha affermato che la società ha violato le norme e i regolamenti sugli investimenti che vietano comportamenti falsi, fuorvianti o ingannevoli.
Meta ha negato la responsabilità e ha dichiarato di lavorare duramente per individuare e bloccare le truffe di criptovalute che violano le sue politiche, come riportato da TechRadar.
Allo stesso modo, Telegram è stato ripetutamente identificato come un focolaio di truffe di criptovalute. Una missiva di Business Insider di febbraio avvertiva che i truffatori di criptovalute utilizzano sempre più spesso bot per indurre gli utenti di Telegram a consegnare le loro password uniche, bloccare l’utente dal suo account e poi ripulire la casa. Bot simili sono stati utilizzati anche su altre piattaforme.
Telegram è stato anche criticato per aver ospitato canali apparentemente dedicati a insegnare ai propri membri come commettere frodi.
Non sono solo Meta e Telegram a essere stati utilizzati per le truffe di criptovalute: anche altre piattaforme di social media sono state utilizzate dai truffatori. Nel 2018, Verdict ha osservato una serie di truffe su Twitter. In un caso, un long driver professionista di golf ha subito l’hacking del suo account per diffondere la truffa su un tweet di Musk in cui dichiarava il suo amore per il ramen.
La FTC ha già messo in guardia contro le truffe di criptovalute in passato, avvertendo che “chiunque vi dica di pagare con bonifico, carta regalo o criptovaluta è un truffatore”.
L’organo di vigilanza del mercato aggiunge ora un ulteriore consiglio, affermando che ci sono tre modi per individuare ed evitare di cadere in una truffa di criptovalute.
- “Solo i truffatori garantiscono profitti o grandi guadagni”, ha scritto Fletcher. “Nessun investimento in criptovalute è mai garantito per fare soldi, tanto meno grandi soldi”.
- Ha aggiunto che nessuno “legittimamente vi chiederà di acquistare criptovalute” ed esorta le persone a non “mischiare gli appuntamenti online con i consigli sugli investimenti”.
- “Se un nuovo interesse amoroso vuole mostrarvi come investire in criptovalute o vi chiede di inviargli delle criptovalute, si tratta di una truffa”, conclude Fletcher.
