I truffatori sono maestri nell’usare eventi attuali e tendenze frizzanti per ingannare le loro vittime nel settore delle criptovalute. I titoli dei giornali e i post sui social media sono in parte la causa perchè alimentano l’isteria sulle valute virtuali.
Ci sono pochi o addirittura nessun regolamento che governa il mercato delle criptovalute per gli investitori, rispetto al tradizionale mercato azionario, e questo enorme interesse dei media lo rende un gancio perfetto per il phishing e le truffe.
- L’impennata dei prezzi delle criptovalute attrae i consumatori che sognano di arricchirsi velocemente
- I social media aiutano ad amplificare il buzz, reale o fittizio
- C’è anche l’attrattiva di estrarre monete per denaro che i phisher possono usare come gancio
Quali sono le truffe più comuni sulle criptovalute?
Se si ha del denaro virtuale al sicuro in uno scambio di criptovalute, questo potrebbe essere a rischio da parte degli hacker. In numerose occasioni gli attori minacciosi sono riusciti a estrarre fondi da queste aziende, a volte facendo fuori centinaia di milioni. Tuttavia, di solito le aziende violate promettono di risarcire i loro clienti incolpevoli.
Sfortunatamente, non ci sono queste garanzie per le vittime delle frodi di criptovalute che possono compromettere una grande quantità di soldi investiti.
Vale la pena di capire come sono fatte queste truffe. Ecco alcuni dei più comuni:
- Schemi Ponzi: Questo è un tipo di truffa sugli investimenti in cui le vittime sono indotte a investire in una società inesistente o in uno “schema per arricchirsi velocemente“, che in realtà non fa altro che riempire le tasche del truffatore. Le criptovalute sono ideali per questo, dato che i truffatori inventano sempre nuove e imprecisate tecnologie “all’avanguardia” per attirare gli investitori e generare maggiori profitti virtuali. Falsificare i dati è facile quando la valuta è comunque virtuale.
- Pompare e scaricare: I truffatori incoraggiano gli investitori a comprare azioni di società di criptovalute poco conosciute, basandosi su informazioni false. Il prezzo delle azioni sale successivamente e il truffatore vende le proprie azioni, facendo un bel profitto e lasciando la vittima con azioni o monete senza valore.
- Finte sponsorizzazioni di celebrità: I truffatori dirottano gli account delle celebrità sui social media o ne creano di falsi, e incoraggiano i seguaci a investire in schemi falsi come quelli di cui sopra. In uno stratagemma, circa 2 milioni di dollari sono stati persi dai truffatori che hanno persino nominato Elon Musk in un indirizzo Bitcoin per rendere lo stratagemma più affidabile.
- Scambi falsi e imitatori: I truffatori inviano e-mail o pubblicano messaggi sui social media promettendo l’accesso al denaro virtuale memorizzato negli scambi di criptovalute. L’unica fregatura è che l’utente deve solitamente pagare una piccola tassa prima. Lo scambio non esiste e i loro soldi sono persi per sempre. I siti imitatori offrono quelli che sembrano essere servizi di portafoglio legittimi. Gli utenti sono incoraggiati a scaricare portafogli che poi installano malware sul dispositivo dell’utente. In questi casi, i dispositivi iOS sono stati compromessi, mentre in passato il problema era limitato ad Android.
- App contraffatte: i criminali informatici spacciano app truffa di criptovaluta come legittime e le caricano negli app store. Installandone una, potrebbe rubare i dati personali e finanziari o impiantare malware sui dispositivi. Altre possono ingannare gli utenti a pagare per servizi inesistenti, o cercare di rubare i login del portafoglio di criptovalute.
- Phishing: Il phishing è uno dei modi più popolari in cui operano i truffatori. Email, testi e messaggi di social media sono falsificati per apparire come se fossero inviati da una fonte legittima e affidabile con una richiesta urgente di pagamento in criptovaluta.
